Den här webbplatsen använder cookies för att ge dig en bättre upplevelse av webbplatsen. Genom att fortsätta använda vår webbplats accepterar du att cookies används. Läs mer om cookies och hur du kan stänga av dem.

OK
Till textinnehållet på sidan. Tryck Alt+S

Hej! Hur kan vi hjälpa dig?

Ställ din fråga här eller kontakta oss!

Ställ din fråga här

Öppettider

Kundcenter Privat

0771-22 11 22

Kundcenter Företag

0771-33 44 33

Spärrservice

08-411 10 11

Penningtvätt

Mynt i glasburk

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt är en process. Det kan vara att omvandla pengar som kommer från brottslig verksamhet till tillgångar som kan redovisas öppet. Det kan även avse pengar som inte kommer från brott men som används för att stödja till exempel organiserad brottslighet eller terrorism.

Penningtvättsprocessen består av olika faser. Exempel på penningtvätt; pengarna från brottslig verksamhet placeras i banken. Därefter genomförs förvillande transaktioner och överföringar, sedan skapas en falsk förklaring till var pengarna kommer ifrån och slutligen investeras de tvättade pengarna i legal verksamhet. På så vis har pengarna tvättats rena genom det finansiella systemet.

Våra tjänster och produkter kan utnyttjas på flera olika sätt. Alla typer av brott kan vara förbrott till penningtvätt. Det kan till exempel vara pengar från ett bedrägeri som sätts in på ett konto i banken, där vår kund agerar mellanhand för att få in pengarna i det finansiella systemet. Syftet med mellanhänder är då att dölja spårbarheten till brottet som pengarna kommer ifrån.

Banken måste ställa frågor


Enligt EU:s penningtvättsdirektiv måste banken ställa frågor när du vill bli ny kund i banken. Är du redan kund kan vi även behöva ställa frågor när du vill ha en ny bankprodukt eller tjänst. Banken kan också vara tvungen att ställa frågor när en transaktion genomförs. För att banken ska få kunna utföra dessa tjänster måste du som kund kunna svara på frågorna och visa legitimation.

Stäng Skriv ut