Hej Benka och Stefan, ni jobbar som kapitalförvaltare på Sparbanken Alingsås, vad kännetecknar en kapitalförvaltare?
En professionell person som på uppdrag av en kund – exempelvis en privatperson, stiftelse, företag eller institution – förvaltar kapital i syfte att uppnå en så bra avkastning i förhållande till vald risknivå, inom ramen för gällande lagar, regler och riktlinjer.
Hur ser en typisk dag ut för er på jobbet?
På daglig basis arbetar vi bland annat med:
- Analysera marknad, tillgångar och risker. Dagliga morgonmöten med analytiker och aktiestrateger.
- Läsa och reflektera runt analyser både enskilda aktier och aktiefonder.
- Att ständigt vara påläst på makroekonomin som påverkar räntor, valutor, geopolitik mm.
- Att utveckla och utbilda kunder som är i behov av placeringsreglementen och företräder olika organisationers placeringar.
Vi är kapitalförvaltare av rådgivande karaktär där kunden får förslag på placeringar och sedan ger accept på dessa. Till skillnad från diskretionära mandat där man ändrar i portföljen utan att meddela kund först. Viktigt är att kunderna förstår att vårt jobb inte är att leta kortsiktiga vinster/risker utan nå de långsiktiga målen som kunden valt till så låg risk som möjligt, menar Stefan.
Vad är det mest givande med ert jobb?
Det mest givande är att skapa förtroende hos kunderna vilket man lärt sig efter snart 30 år som rådgivare. Kunderna jobbar hårt för sina pengar och tar risker i sina företag. Vi får ha respekt för det men samtidigt behöver man vara tydlig i sina råd och ännu viktigare är att följa upp dessa i samband med att marknaden rör sig både upp och ner. Det svåra är att vi jobbar med framtidsprognoser och förutsättningarna förändras hela tiden. Juridiken och redovisning är enklare då svaren är mer givna.
Hur ska man tänka med kortsiktigt/ långsiktigt sparande?
Många tenderar att bli större risktagare när marknaden redan har gått upp mycket och köper gärna mer av det som redan stigit med föresatsen att ”jag är långsiktig”. När det blir en större nedgång så blir många försiktiga och tänker kortsiktigt istället för att se de långsiktiga möjligheterna.
För mig är det viktigt att kunderna känner förtroende i rådgivningen och att man bryr sig om vilken risk man tar för att uppnå de mål man har, menar Benka.
Vi skall inte försöka vinstmaximera och ta för stora risker utan tänka långsiktigt och portföljerna skall vara diversifierade och uppfylla olika egenskaper. De som vill ha alla ”heta trender” och satsa kortsiktigt skall handla själv där man kan ta snabbare köp/säljbeslut.
Tack Benka och Stefan för ert fina arbete!